По данным полиции, онлайн-мошенничества входят в число самых массовых преступлений. В регионах, живущих под постоянной угрозой обстрелов, люди часто находятся в состоянии повышенной тревожности, что делает их более уязвимыми к манипуляциям. Именно на этих эмоциях и строится большинство современных схем.
Мы собрали три истории запорожцев, согласившихся рассказать о своем опыте, чтобы другие могли узнать знакомые сценарии.
«Я же воюю, а ты меня разводишь»: история военного Дмитрия
Дмитрий – военный, который дисмлоцируется в обласном центре. В тот вечер 5 ноября он возвращался домой после службы, сел на лавочку, чтобы поговорить с матерью по видеосвязи. Сумка с ноутбуком и документами в это время стояла рядом, пакет с вещами – между ног. Разговор был эмоциональным и напряженным, поэтому Дмитрий быстро встал, пошел в аптеку забрать лекарство – и забыл сумку.
Когда он осознал потерю, то вернулся через 5 минут, но сумки с ноутбуком на месте уже не было.
"Я бегал, опрашивал соседей, девушки на лавочке говорили, что видели сумку, но не трогали. Какой-то мужчина сидел рядом, но ничего не видел", – вспоминает Дмитрий.
Он обежал мусорные баки, заглядывал за углы, думая, что кто-то мог спрятать. Потом пошел на службу, опубликовал объявление с номером телефона и развесил по району. Полиция приехала, оформила заявление. Дмитрий даже сидел на лавочке до поздней ночи, надеясь, что кто-нибудь вернет сумку.
Прошла неделя. Дмитрий лег спать, а утром увидел пропущенный звонок и сообщение в Telegram: "Наберите по поводу потери".
«Я говорю: вы что, нашли? Давайте как-нибудь договоримся о вознаграждении. А они так завуалировано говорят: мы пока не нашли, но ищем. Я думаю, если знают о потере, значит, видели объявление. Ничего подозрительного».
6 декабря мошенники снова вышли на связь и тон разговора уже изменился. Если раньше они говорили осторожно и завуалированно, то теперь начали давить. Уверяли, что ноутбук якобы обнаружили, но нужно срочно заплатить. При этом настаивали не обращаться в полицию, мол, иначе все сорвется.
Дмитрию по очереди называли разные места встречи. Уверяли, что придет "девушка в красной куртке". Все это время его держали на телефоне, не давая собраться с мыслями и постоянно подгоняя с решением.
«Как дурак я переслал деньги. Сейчас думаю – элементарно можно спросить: какой цвет ноутбука? Какая подкладка в сумке? Но в тот момент я сам себя убедил, что это шанс», – рассказывает он.
Он перечислил деньги на счет в УкрСиббанке – несколькими платежами в тот же день. В общей сложности на сумму в 35 тысяч гривен.
«Они поначалу просили больше. Я думаю – ну 35 тысяч, это не 56. А ноутбук дорогой, игровой. Думаю, лучше часть потерять, чем все».
Встречи так и не состоялось. Девушка в красной куртке не пришла, Дмитрий обежал полгорода, но никто так и не появился.
«Я уже кричал в трубку: я четвертый год воюю, а ты меня разводишь на бабки. Верни деньги. А в ответ – тишина».
Он сразу начал звонить по телефону в банк. Но платежи уже прошли. Обратился в киберполицию, оформил заявление. А уже через неделю Дмитрию позвонила неизвестная женщина и сказала, что нашла его документы. Говорила, что их ей "передали люди". Сначала уверяла, что у него только бумаги. Но когда следователи начали с ней общаться с другим номером, выяснилось: у нее и сумка, и ноутбук.
Полиция организовала встречу. Женщина требовала деньги, называли даже сумму в 10 тысяч гривен. Наконец, под контролем правоохранителей технику вернули.
«Я до сих пор не понимаю, это были те же люди, которые звонили по телефону, или другие. Почему ноутбук появился только в январе, если я потерял его в ноябре. Может быть, не смогли продать. Может быть, боялись. Не знаю», – говорит он
Мужчина признается, что эта история эмоционально его опустошила. Он чувствовал стыд и не смог поделиться тем, что с ним произошло ни с семьей, ни с друзьями.
«Впервые такое со мной. Я много раз задавал себе вопрос, почему я сам себя уверил. Все оказалось гораздо проще. По самолюбию удар. Стыдно в первую очередь перед собой. Я думал, что никогда на это не поведусь. Я ведь эти схемы знаю. Мой совет всем остальным – никому не верить. Всё проверять. Спроси конкретику – и сразу станет видно, кто перед тобой».
История переселенки, сбежавшей от войны, но попавшей в кредитную ловушку
Елена еще недавно жила в Малокатериновке Запорожского района. После очередных российских обстрелов ее здание было разрушено. Она переехала в Запорожье, снимает квартиру, работает, живет фактически от зарплаты к зарплате.
Я переселенка. Снимаю жилье. Никаких дополнительных доходов нет – только зарплата», – говорит она.
За несколько месяцев до этой истории ее аккаунт уже пытались сломать из-за объявления на OLX. Тогда кто попытался оформить кредиты в нескольких банках. Ситуацию удалось остановить, когда реальный работник банка связался с ней через Telegram, помог заблокировать доступ и объяснил алгоритм действий. Именно этот опыт и сыграл с ней злую шутку: формат «банк пишет в мессенджере» перестал казаться подозрительным.
Во вторник, примерно месяц назад, ей позвонили по телефону с кодом 044. Представились службой безопасности банка. Сообщили о «нетипичном входе» в Приват24 и попытках перевода средств.
Елена возразила – никаких сделок она не совершала.
Собеседник уточнил детали последнего платежа, вспомнил перевод на "Новую почту" накануне вечером. Это придало доверие. После этого ей сказали, что сейчас с ней свяжется работник банка.
Через несколько минут раздался звонок в Telegram. Профиль был подписан как ПриватБанк. Муж представился Артемом.
Он говорил уверенно и быстро. Сообщил, что мошенники якобы пытаются снять деньги с ее универсальной карты с территории Донецкой области. Выделил: это оккупированная территория, подобные операции запрещены, ситуация серьезная. Добавил, что ее данные могли передать третьи лица из числа работников банка.
Разговор длился более часа. В квартире не было света, связь прерывалась, но «Артем» каждый раз перезванивал. Он постоянно повторял, что разговор записывается, что нужно действовать быстро, что мошенники из Донецка уже в процессе снятия средств.
Постепенно он перевел разговор к техническим действиям: спрашивал о новой карточке, получала ли она ее в конверте или активировала. Когда Елена сказала, что нет, он заключил: «Итак, ваши данные точно переданы».
Далее началось то, что впоследствии она назовет "информационным давлением". Под видом «блокировки» они опрокидывали средства с одной карты на другую – с универсальной на «для выплат». «Вы видите баланс? Да? Ладно, тогда работаем дальше», – комментировал мужчина.
В этот момент, пока Елена пыталась успевать за его инструкциями, по ее имени оформлялись наличные кредиты. Был увеличен кредитный предел. Общая сумма обязательств достигла почти ста тысяч гривен, еще около 120 тысяч – чуть не списали дополнительно.
«Я не передавала никаких кодов. Но приходили SMS и они автоматически подтягивались. Я даже не успевала осознать, что происходит», – объясняет она.
Обман стал очевиден только тогда, когда она увидела новые транзакции и суммы, значительно превышающие ее реальные остатки.
Елена положила трубку, сразу позвонила по телефону на горячую линию банка, заблокировала карточки. На следующий день обратилась в полицию.
В банке ей объяснили: рассмотрение заявления может длиться от недели до двух месяцев. Сейчас оно живет с минусовым балансом и постоянным страхом.
«Я теперь боюсь любых звонков. Лучше пойти физически в отделение. Никаких телефонов, никаких мессенджеров», – говорит она.
Она добавляет, что война только усиливает уязвимость. В Малокатериновке каждый день – обстрелы, кабы, взрывы. Люди живут в постоянной тревоге. В таких условиях сложно хранить холодную голову.
«Просто жалко. Работаешь всю жизнь, держишься, а потом один звонок – и ты уже должна банку десятки тысяч».
История пенсионерки Ларисы, которую "СБУ" напугала дроном и группой восхищения
Лариса – пенсионерка. Всю жизнь прожила в Запорожье, работала, откладывала деньги. Признается: он человек домашний, на улицу почти не выходит, большинство времени проводит дома.
В конце ноября она впервые заказала в Интернете таблетки от суставов. Через некоторое время ей позвонили по телефону.
Женщина представилась волонтером по борьбе с мошенничеством и сообщила, что Лариса якобы связалась с мошеннической группой. Мол, лекарства могут быть опасными, а деньги за них уходят на финансирование российской армии.
«Я даже удивилась. Таблетки помогли мне. Но она начала говорить так, будто это серьезное дело, что меня могут привлечь к ответственности», – вспоминает Лариса.
Через две недели раздался новый звонок. Теперь собеседница представилась «Ириной Владимировной Тимошенко, майором СБУ».
Тон был уже другой – жесткий и категоричный. Ларисе сообщили, что против нее открыты сразу три статьи: шпионаж, помощь России, финансирование страны-агрессора через покупку «запрещенных» товаров. Ей сказали, что "с ней разберется полковник", и начали многочасовой разговор почему-то в Viber.
Давление длилось около четырех часов. Ей угрожали «группой восхищения», обыском квартиры, принудительным вывозом в Киев. В какой-то момент сказали, что над домом будет якобы летать дрон для проверки. В трубке появился странный звук – гул, продолжавшийся почти пол часа.
«Они с такой уверенностью говорили. Я не верила, но в то же время думала: а вдруг это действительно СБУ? Мы ведь выросли в Советском Союзе. Для нас такие органы – это авторитет. Это страх», – говорит она.
Постепенно разговор перешел к деньгам. Ей сказали, что они «знают», что дома есть валюта. Лариса подтвердила – действительно сохраняла сбережения. Это были все ее скопления.
Затем ее заставили сесть перед камерой, разложить купюры и переписывать их номера. Она несколько раз перечисляла деньги – руки дрожали, путалась в цифрах. Ей не разрешали класть трубку. Когда она попыталась позвонить по телефону родственникам с другого телефона, собеседники сразу это заметили и пригрозили, что «группа уже уезжает».
«Они мурили меня четыре часа. Проскакивал во время разговора белорусский акцент. Играли в страхе. На слове "изменник", на СБУ. Я же не глупа, понимаю, что могла отключить и позвонить своим или в полицию, но почему-то этого не сделала», – говорит она.
Наконец Лариса передала деньги, а это почти 10 тысяч долларов. И все это время ее не покидало ощущение, что в этой истории что-то не чисто. Лишь позже она поняла, что стала жертвой мошенников, и обратилась в полицию.
К счастью, стражам порядка из Центра противодействия мошенничеству удалось найти женщину, которая забирала средства и не успела их перевести мошенникам, поэтому абсолютно все средства вернули пенсионерке.
"Я предоставляла описание с номерами банкнот. Та женщина, которая забирала средства, также была пострадавшей. Ее также обманули и приказали забрать и передать средства. Я запомнила, как она выглядела и удалось найти до того, как она их передала мошенникам", - вспоминает Лариса.
Сегодня она говорит об этом более спокойно, но чувствуется, что тот день оставил глубокий след.
«Я так переживала, что по ночам не могла спать. Эти средства – то, что осталось от мужчины, который был жертвой Холокоста. У меня сейчас не так много общения и, когда тебе звонят и говорят уверенно, ты начинаешь сомневаться в себе. Я поняла, что нужно все проверять. Даже если вам кажется, что это государственный орган.
Комментарий дознавательницы Центра противодействия мошенничеству Оксаны Скребец
Оксана Скребец, дознаватель сектора дознания отдела полиции №5 в Запорожье, говорит, что подобные истории для нее – ежедневная практика. Обращения поступают постоянно от пенсионеров, военных, предпринимателей, студентов.
«Самая большая проблема в том, что люди не сразу понимают, что попали на мошенников. А время в таких делах – критическое», – объясняет она.
По словам правоохранительницы, вернуть средства возможно, но шансы резко уменьшаются, если человек медлит.
«В первые один-два часа нужно действовать очень быстро. Звонить на 102. Сразу блокировать свою банковскую карту. Если известен счет, на который пошли деньги, нужно самостоятельно позвонить по телефону в тот банк и сообщить о мошеннических действиях. Банки могут приостановить сделки, если средства еще не успели "раствориться"».
Ибо схема обычно выглядит одинаково: деньги мошенники мгновенно разбивают на несколько платежей и опрокидывают на разные счета.
«Из 20 тысяч гривен могут сделать пять переводов по 1,5–3 тысячи на разные карты. И уже дальше эти суммы снимаются или идут дальше по цепочке», – объясняет она.
Отдельная сложность – установление лиц, стоящих на этих счетах. Мошенники активно пользуются так называемыми «дропами» – людьми, которые открывают на себя банковские карты за небольшое вознаграждение и передают их третьим лицам.
«Дропы часто даже не осознают, что становятся соучастниками преступления. Они продают доступ к карточке за "легкие деньги"», – говорит Скребец.
Еще одна проблема – анонимность мобильной связи. SIM-карты часто приобретают без идентификации личности, и установить владельца номера бывает очень трудно.
Сотрудничество с банками, по словам дознавательницы, также не всегда оперативно. Информация предоставляется не мгновенно. А в таких делах каждый час имеет значение.
Пожилых людей чаще всего пугают уголовной ответственностью, словами «изменник», «СБУ», «государственная проверка». Младших – кредитами, блокировкой счетов, «утечкой данных». Военных – предложения авто или техники по заниженной цене.
«Люди ведутся на ужас. И по желанию быстро решить проблему. Мы добрые, доверчивые, часто спешим помочь или спасти свои деньги», – говорит она.
Среди наиболее распространенных схем – фишинговые ссылки в интернет-магазинах. Достаточно одной измененной буквы в адресе сайта, чтобы человек оказался на поддельной странице.
«Перед тем как вводить данные карты, внимательно проверьте адрес сайта. Если это OLX-доставка – не общайтесь с работниками в мессенджерах и не передавайте реквизиты карты. Все операции проходят только через официальный сервис».
Если сломали соцсеть и от имени знакомого просят деньги, она советует не писать в ответ, а позвонить по телефону обычным звонком и проверить информацию.
«Сотрудник службы безопасности работает именно в одном банке. Если вам говорят, что они представляют сразу несколько финансовых учреждений – это уже сигнал остановиться», – подчеркивает она.
Главный совет, который дознавательница повторяет потерпевшим, прост: не торопиться и проверять.
«Если вам звонят и пугают – положите трубку. Найдите официальный номер банка или учреждения и перезвоните сами. Несколько минут проверки могут сберечь десятки тысяч гривен».