Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу

Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу, Хонина Елена Евгеньевна

На этой неделе исполняется 3 месяца с момента вступления в силу изменений к Закону со страшным названием «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Именно он регулирует вопросы финансового мониторинга, который должны осуществлять банки в отношении всех своих клиентов.

Как живется бизнесу в связи с нововведениями и есть ли легальный выход из-под тотальной слежки – разберем в сегодняшней статье.

Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу, фото-1

Накануне принятия изменений законодатели анонсировали их как повышающие безопасность и прозрачность финансовых операций. И, справедливости ради, два положительных момента все-таки есть. Первый: повышение предельной суммы финмониторинга до 400 тысяч. Второй: сокращение ситуаций, подпадающих по него до 4 из 17.

Увы, хорошие новости на этом закончились. Остальные же изменения еще сильнее «закручивают гайки» для бизнеса. Из основного:

  • расширение списка субъектов мониторинга и возможностей блокировать «подозрительные» сделки, а также счета

  • снижение порога неидентифицируемых платежей до 5000 грн.

  • расширение перечня документов, требуемых для проведения операций

  • драконовские штрафы за нарушение любой из этих норм

Как результат, все это съедает десятки часов времени, тысячи гривен на дополнительные расходы и миллионы нервных клеток предпринимателей.

Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу, фото-2

Последние в сложившейся ситуации, по большому счету, ограниченны тремя вариантами:

  • Первый – продолжать «грызть кактус», соблюдая все новые и новые требования регулятора

  • Второй – уходить «в тень» или закрываться

  • Третий – искать альтернативные способы проведения финансовых операций

И если о первых двух говорить не имеет смысла, то вариант под номером «3» стоит рассмотреть подробнее.

Для этого мы решили связаться с представителями одной из небанковских компаний с запоминающимся названием «KIT Group», которая уже более 10 лет оказывает финансовые услуги тысячам клиентов по всей Украине.

Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу, фото-3
Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу, фото-4

По мнению представителей компании, сейчас предпринимателям стоит обратить внимание на услуги небанковских учреждений, которые имеют лицензию Нацбанка на осуществление наиболее востребованных операций:

  • обмен валют по выгодному курсу (в KIT Group  действует оптовый курс при обмене всего от 500$)

  • денежные переводы по Украине (например, в KIT Group обещают провести зачисление в срок до 24 часов)

  • инкассация и т.д.

То есть, соблюдая стандарты безопасности на уровне банков (риск-менеджмент, необходимое оборудование и современная система защиты), компания предлагает клиентам еще более выгодные тарифы и условия.

А также возможность получить все услуги в одном месте. Иногда – буквально в одном окне.

Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу, фото-5

Кроме того, в отличие от банков, финансовые компании не требуют от клиентов лишних документов «для самостраховки», а также не навязывают ненужные услуги, чем, как известно, грешат менеджеры отечественных банков.

Наоборот, благодаря наработанным связям с проверенными партнерами, клиенты KIT Group могут получить и другие необходимые услуги (будь то международные переводы, электронные деньги и т.д.) на льготных условиях.

Ужесточение банковского надзора: что делать бизнесу, фото-6

Конечно, никто не призывает владельцев бизнеса в одночасье закрывать все счета и уходить из банков. Но вот попробовать воспользоваться услугами небанковских финансовых компаний и убедиться в их высоком уровне стандартов обслуживания и более выгодных тарифах стоит однозначно.

Например, начать с обмена валюты – благо в KIT Group это можно сделать по оптовому курсу. Еще и зафиксировать его на 1 час на официальном сайте компании. Захотите узнать больше о других услугах? Достаточно обратиться к менеджеру, который ответит на вопросы и подберет персональные решения под цели бизнеса.

В общем, никаких рисков. Только экономия времени, денег и нервов. А это в наше время, согласитесь, дорогого стоит.

обмен валют обменка денежные переводы финансовые услуги оптовый курс при обмене валют obmen.zaporizhzhe
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
10.15 очень хорошо
(12 оценок)
Высокие оценки пользователей за Полнота информации
3 человека рекомендуют
Авторизируйтесь ,
чтобы оценить и порекомендовать
Комментарии