От телефонного звонка так называемых работников «банка» или псевдоработников СБУ до потери последних сбережений иногда проходят всего несколько минут. В Запорожье подобные истории стали ежедневной реальностью. Именно поэтому в июне 2024 года при Главном управлении Национальной полиции в Запорожской области заработало пилотное в Украине специализированное подразделение, сосредоточенное исключительно на раскрытии таких преступлений – Центр противодействия мошенничествам. Рассказываем, как работает это учреждение и какие задачи выполняет.
Что известно о сотрудниках центра и специфике работы
С Натальей Бибик и Александром Середой мы встречаемся в их рабочем кабинете. На столе – кипы уголовных производств, рядом открыты ноутбуки с рабочими заданиями и аналитикой по делам. В центре работают оперативные сотрудники, следователи, дознаватели.
Наталья – старший следователь отдела полиции №2 Запорожского районного управления.
Александр – капитан полиции, оперуполномоченный отдела полиции №3 Шевченковского района.
Оба пришли в центр из районных подразделений, когда стало ясно: обычные следственные группы уже не успевают по темпам новых схем.
«Мы не отвлекаемся на другие преступления, – объясняет Наталья. – Все, что касается мошенничества, передается сюда. И уже здесь мы подробно работаем с каждой схемой, каждым заявлением».
Наталья Бибик работает в полиции уже 27 лет. В профессию она пришла еще в то время, когда ее отец служил в милиции. Говорит, что поначалу планировала совсем другой путь.
«В школе я думала, что буду лечащим врачом. Но где-то в старших классах поняла, что мне более интересна именно правоохранительная деятельность. Хотелось расследовать дела, понимать, как работает закон», – вспоминает она.
После окончания Запорожского юридического института начинала следователем в Шевченковском райотделе. Потом последовали другие подразделения, новые дела, новые коллеги.
Александр Середа пришел в центр из другого отдела. Говорит, что формировали подразделение фактически сборной командой.
«Каждый райотдел предоставил перспективных и опытных работников. Тех, кто уже имел опыт по таким делам. И сейчас мы работаем как одна команда, чтобы быстро реагировать на такие уголовные производства», – говорит он.
Рабочий день у них практически не имеет четких границ. Заявление может поступить ранним утром или даже ночью – и тогда следователи сразу уезжают работать.
По словам Натальи, с момента первого звонка на линию 102 полицейские уже начинают работать с потерпевшим: объясняют, как действовать, какие счета нужно немедленно заблокировать и к каким банкам обратиться, чтобы попытаться остановить перевод средств.
Топ мошеннических схем, жертвами которых становятся запорожцы
Самые распространенные схемы, с которыми сталкиваются следователи ежедневно, – фишинговые атаки, звонки от банка, от СБУ или контрразведки. Мошенники используют сильное психологическое давление. Они не дают человеку положить трубку, постоянно держат собеседника на линии и постепенно убеждают выполнять все их инструкции.
По словам стражей порядка, для таких звонков злоумышленники нередко используют базы данных, которые покупают в даркнете. В списках могут быть номера телефонов, имена, иногда даже дополнительная информация о человеке. Именно поэтому разговор часто звучит внушительно – человек слышит свое имя или другие личные детали и начинает больше доверять собеседнику.
«У них есть эти списки. Первый вопрос, который они могут задать: покупали ли вы лекарства или нет? Лекарства сейчас покупают все, часто через интернет, потому что их сложно найти, особенно в прифронтовых регионах. Люди заказывают и этого достаточно, чтобы начать разговор», – объясняет оперативник.
После этого мошенники переходят к следующему этапу – психологическому давлению. Человека стараются не отпускать из разговора, постоянно держат на линии и убеждают выполнять все их инструкции.
«Они могут держать человека на телефоне по три-четыре часа, – говорит Александр Середа. – Угрожают очень убедительно: что будет уголовное дело, что конфискуют квартиру или машину, что родственников привлекут к ответственности».
Чаще всего жертвами таких схем становятся пожилые люди. По словам следователей, мошенники искусно давят на страх и ответственность перед семьей. Человека убеждают, что его счет якобы используется в преступной схеме, а чтобы избежать проблем для себя или близких, нужно срочно выполнить инструкции. Или могут предлагать получить гуманитарную помощь под видом международного фонда.
«Мне кажется, увеличение количества мошенничества связано с тем, что люди не хотят работать, а желают легких денег. И этот вид заработка наиболее прост», – говорит Наталья Бибик.
Суммы потерь могут быть очень разными – от нескольких тысяч гривен до миллионов. В полиции вспоминают случаи, когда люди переводили более миллиона гривен, поверив, что иначе им грозит уголовная ответственность. Под давлением и угрозами человек начинает выполнять все требования неизвестных собеседников, равномерно переводя им свои сбережения.
Еще одна популярная схема – псевдоинвестиции в криптовалюту. Мошенники представляются «тренерами» или «финансовыми консультантами».
«Звонят и говорят: положите 100 долларов – выведете 150. Потом показывают человеку в кабинете, что он якобы зарабатывает. Но это просто скопированный сайт биржи», – объясняет Александр.
Иногда мошенники намеренно позволяют человеку вывести небольшую сумму просто, чтобы создать ощущение, что система действительно работает. После этого начинается следующий этап: появляются новые условия и платежи. Потерпевшему сообщают о необходимости уплатить налог, комиссию или объясняют, что операцию нужно повторить из-за якобы ошибки в реквизитах. В результате человек переводит деньги снова и снова, пока не иссякают все его сбережения.
Иногда потерпевшие приходят в полицию не впервые.
«Был военный, который трижды переводил деньги за автомобиль из-за границы, – вспоминает полицейский. – Мы спрашиваем: вы ведь уже два раза переводили. Почему третий? А он говорит: "Мне машина нужна. Я пол года на нее собирал", - говорит Александр Середа.
Он вздыхает и добавляет: "Как объяснить человеку, что в следующий раз тоже не повезет?"
Куда "идут" деньги, в чем сложности с расследованиями и как возвращают деньги
По словам полицейских, полномасштабная война только усугубила проблему.
«Сто процентов катализатор, – говорит Александр. – Такой вид преступления, как мошенничество, наиболее развито абсолютно во всем мире. В связи с полномасштабным вторжением в Украину многие люди уехали за границу. Там объединяются, создают группы и продолжают заниматься мошенничеством».
Деньги проходят сложный путь. Сначала они переводятся на карточки так называемых «дропов» – людей, продающих свои банковские счета. Чаще это молодежь.
«В Telegram есть каналы или группы, где предлагают купить банковские карты или сим-карты. Они указывают любые другие поводы. Человек открывает, указывает финансовый номер, передает код доступа – и мошенник получает полный контроль. У владельца карты уже нет к ней доступа», – объясняет Наталья.
Далее средства дробятся на несколько счетов, могут переходить на криптокошельки или иностранные платежные системы.
«Ответственности за продажу карты фактически нет. Человек просто открывает новую в другом банке», – говорит оперуполномоченный.
Даже когда следователям удается проследить, куда именно пошли деньги, расследование таких дел редко бывает скорым. Один из главных барьеров – банковская тайна. Чтобы получить информацию о движении средств или владельца счета, правоохранители должны пройти целую процедуру: подготовить ходатайство, получить определение суда и только после этого обращаться в банк. В среднем это занимает несколько недель – и за это время деньги могут пройти через десятки счетов или вообще оказаться за границей.
Если выясняется, что преступник работал с территории Украины, шанс установить его значительно выше: информацию передают коллегам из других областей, проводятся обыски, проверяются счета и телефоны. Гораздо сложнее, когда схема ведет в другие страны – тогда процедура международного взаимодействия может длиться месяцами или даже годами.
«Сложнее всего – установить личность преступника. В дальнейшем уже будет работать процедура привлечения к наказанию. Когда человек находится не на территории Украины и использует финансовые возможности не украинской финансовой системы, это довольно трудно», – объясняют правоохранители.
Несмотря на это, полицейским все же удается вернуть людям потерянные деньги. Так случилось, например, с пенсионеркой, которая сразу после перевода обратилась в полицию.
«Шанс на возврат средств всегда есть. В отдельных случаях сам банк возвращает денежные средства. Одной женщине вернули 294 тысяч гривен, – вспоминает Наталья Бибик. – Мы вместе с ней поехали в банк, объяснили ситуацию, заблокировали транзакции и уже через две недели средства вернулись на ее счет».
Бывают и случаи, когда следователи успевают буквально перехватить деньги на этапе передачи. Так однажды удалось остановить курьера, который забирал наличные деньги у пенсионеров под видом «волонтерской помощи». Полицейские приехали раньше, чем он успел передать деньги дальше по схеме, и изъяли всю сумму.
О доверии и проверке информации
Эмоционально самая сложная часть работы для полицейских – общение с людьми, уже ставшими жертвами обмана. Часто они находятся в растерянности, не до конца понимают, что произошло, или продолжают верить звонившим.
Иногда ситуация доходит до абсурда: человек может больше доверять неизвестным, представившимся сотрудниками спецслужб, чем реальным стражам порядка. Полицейские говорят, что убедить потерпевшего бывает сложнее, чем разобраться в самой схеме.
Еще одна проблема – стыд. Многие потерпевшие пытаются скрыть свою историю даже от самых близких людей. Для кого это означает признать собственную ошибку, для кого - потерять репутацию в глазах семьи.
«Люди говорят: пожалуйста, не говорите моим родным. Некоторые из них являлись докторами наук, преподавателями, руководителями. И признать, что их обманули, очень тяжело».
Кроме расследований центр много работает над профилактикой. Полицейские проводят лекции в школах и больницах, встречаются с жителями громад, записывают видео для соцсетей и пытаются объяснить, как работают самые распространенные схемы.
По словам правоохранителей, большинство случаев можно было бы избежать, если бы люди вовремя остановились и проверили информацию. Чаще мошенники действуют из-за спешки, давления и страха.
Поэтому главный совет, который они повторяют на каждой встрече, очень прост: «Если звонят незнакомцы и просят что-то сделать с вашими деньгами – просто выключайте телефон. Подумайте, подробно проверьте информацию и посоветуйтесь с близкими».
Если же человек сомневается, не стал ли жертвой мошенничества, полицейские советуют сразу звонить по телефону на линию 102. Даже если это только подозрение, правоохранители могут подсказать алгоритм действий и помочь сохранить деньги.